Finalement peu connu du grand public, un conseiller indépendant en gestion de patrimoine a des arguments à faire valoir et les voici : Une relation de proximité : parfois délaissés par les établissements financiers classiques, le conseiller indépendant saura lui se montrer réactif et loyal dans la durée auprès de ses clients. Un conseiller libéral est avant tout un chef d’entreprise. Il ne démissionne pas et son intérêt est lié à la bonne santé financière de ses clients. Vous évitez alors la rotation régulière que l’on reproche aux grands réseaux. Et si vous n’êtes pas satisfait.e de ses prestations, libre à vous d’en choisir un autre. Une approche globale: il agit comme un chef d'orchestre ou un médecin de famille de votre patrimoine grâce à son expertise transversale. Puisqu’il est rémunéré pour une part de son chiffre d’affaires sur les encours sous gestion, et d'autre part sur les honoraires de conseil, il a tout à gagner à ce que ses clients soient satisfaits et que leurs actifs progressent. Une architecture ouverte : il est ouvert sur tout le spectre du placement grâce à l'accès d'une multitude de fournisseurs sur le marché ; cela garantit l'objectivité et l'indépendance de ses conseils, et la diversification de vos placements. Et tout cela, c'est ce qui compte le plus en réalité, non...?

Vous l'avez compris, vous adresser à votre Banque, c'est faire le choix de placements limitants, sous le label exclusif de l'établissement bancaire en question. Vous n'auriez les solutions que d'un seul réseau (Banquier-Assureur). Il est donc opportun de vous adresser à un expert agile et indépendant qui saura vous conseiller des stratégies performantes et sélectionner objectivement les meilleures solutions. Pourquoi En Privé ? La connaissance du Marché : je suis la fondatrice du cabinet et j'ai passé 10 ans dans le circuit B2B au contact de tous les fournisseurs immobiliers et financiers. J'ai cotoyé aussi bien les acteurs de grande renommée que des acteurs plus confidentiels, inconnus de l'investisseur retail, dont les solutions relèvent plutôt de la sphère institutionnelle ou grande fortune. Je mettrai à votre service ma polyvalence et mon expérience. L'ingénierie patrimoniale : Je dispose d'un double Master en Fiscalité des Particuliers et Fiscalité de l'Entreprise et connais l'ingénierie dans toutes les étapes de la constitution d'un patrimoine privé et professionnel. L'interprofessionalité : La force de mon réseaux professionnel me permet de vous accompagner dans toutes vos problématiques. Mes partenaires avocats spécialisés, notaires et experts-comptables apportent leur pierre à l'édifice pour notre réussite commune. L'investissement responsable : J'ai à coeur de contribuer à un cercle vertueux d'investissement, qui allie performance, sécurité et économie durable et solidaire. Je donne la priorité aux solutions dites responsables, respectant des critères forts Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Je souhaite vous aider à prendre part activement aux enjeux de demain à travers vos placements. Parce qu'une économie durable devrait être la norme, elle nécessite que nous soyons tous responsables. Mon engagement et mon éthique vont plus loin encore, à travers des initiatives associatives et solidaires, en faveur de la préservation de l'environnement. La loyauté : À l'inverse de votre conseiller bancaire qui pourrait changer tous les 3 ans, je suis à vos côtés et je le reste avec loyauté, autant que vous me le permettez. La digitalisation : Le temps est précieux pour vous et pour moi aussi ; j'utilise et mets à la disposition de mes clients des outils digitaux assurant la traçabilité, le suivi et la gestion de leurs avoirs pour une meilleure lisibilité de leurs placements, et une rapidité d'action. La sympathie naturelle : Je suis attachée à favoriser un climat convivial et de confiance avec mes clients car pour bien vous conseiller, il faut bien vous connaître.

On compte à ce jour près de 4.500 conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants en France. Il peut être difficile de faire son choix... alors voici plusieurs pistes pour vous y aider : Mes qualifications sont vos premières garanties. A l'occasion de notre premier rendez-vous, je vous remets mon Document d'Entrée en Relation et les modalités de rémunération sur lequel figure mon périmètre de compétences. Les liens que j'entretiens avec les intermédiaires financiers, banques, assurances, opérateurs immobiliers ainsi que des relais d'experts, avocats spécialisés, notaires ou expert-comptables, démontrent mon professionnalisme. La réglementation comme garant de votre suivi patrimonial : je m'applique à respecter rigoureusement la réglementation de mon métier en établissant une étude patrimoniale écrite et/ou un rapport d'adéquation et de préconisations soumis à votre approbation, révisés annuellement. Mon approche et mes bonnes manières font la différence.

I. HONORAIRES 1. Mission de conseil : Il est important que le conseil ait de la valeur pour vous. Aussi, pour les missions que vous voudrez bien me confier, je mets à votre disposition une fiche de rémunération, détaillant mes honoraires de conseil (juridique, fiscal, patrimonial, en investissement financier et immobilier, en gestion conseillée,...). La mission de conseil, d'accompagnement et de suivi est facturée sur la base d'un abonnement, à partir de 360€ par an. 2. Mission d'intermédiaire : En tant que courtier en solutions d'investissement, je suis rémunérée au titre de mon intermédiation sur les frais d'entrée des placements (comprenant les frais incompressibles). Dans notre intérêt commun, je négocie pour vous les meilleures conditions tarifaires avec l'ensemble de mes partenaires. II. RÉTROCOMMISSIONS Le cabinet perçoit une part des frais de mes fournisseurs financiers, pour que votre facture directe ne soit pas trop salée. Vous n'aurez donc rien à débourser en plus. Les intérêts du cabinet convergent systématiquement vers les vôtres, sous les bannières de l'indépendance et de la transparence. Ces rétrocomissions sont basées sur : Les frais de souscription (assurance-vie, private equity, crowdfunding...) Les frais de gestion annuels (OPCVM, OPCI, SCI...) Les frais d'enregistrement pour le placement en SCPI Enfin, 1% du chiffre d'affaires du cabinet est reversée tous les ans à 1% for the Planet.

Et ce n'est pas grave ! La Gestion de Patrimoine n'est pas réservée qu'aux grandes fortunes. Mon ambition est de vous mettre sur le chemin pour que vous puissiez vous constituer progressivement votre patrimoine. Il suffit tout d'abord de mettre en place des mécanismes d'épargne simples et peu contraignants pour que votre présent participe à la qualité de votre futur. Il faut donc avoir les bons réflexes le plus tôt possible.

Nous faisons connaissance à l'occasion d'une consultation de 45 minutes en visio-conférence. Ce premier contact est facturé. À l'issue de notre entretien, nous pourrons être amenés à approfondir votre audit patrimonial & Profilage d'investissement si vous souhaitez poursuivre l'accompagnement en Gestion Privée. Pour formaliser notre collaboration, je vous enverrai une Lettre de Mission personnalisée dans laquelle est reportée les modalités de mes missions et la rémunération du cabinet, spécifiquement à votre situation. Deux cas se présentent à vous : 1. Nous travaillons ensemble et je m'en réjouis d'avance ! La mission sera attribuée pour une durée de 12 mois à compter de la signature de la Lettre de Mission. Elle sera reconduite tacitement tous les ans, et j'assurerai votre suivi patrimonial. Les honoraires au titre du conseil, de l'accompagnement et du suivi sont fixés sur la base d'un abonnement à partir de 360€ par an. 2. Vous souhaitez vous rétracter après la signature de la Lettre de Mission ? Vous disposez d'un délai de 14 jours pour manifester vos intentions et nous nous quittons bons copains. Toutes les dispositions sont énoncées dans ma Lettre de Mission.

"L'investissement financier c'est de la spéculation" ? Investir ce n'est ni boursicoter ni spéculer, c'est un engagement dans le temps et cela dépend de vos objectifs comme toujours. Ce qui m'intéresse, c'est de penser par anticipation pour assurer la valorisation de vos actifs. Il s'agit de tirer profit du temps qui passe et qui est porteur d'évolutions. Cet exercice a sa part de risque, mais est rémunéré sur le long terme. Car soyez convaincu.e : il n'y a pas de rémunération sans risque. C'est mon métier de trier et analyser, pour vous sélectionner les meilleurs placements responsables. Ce qui compte c'est votre temps, pas celui des marchés. Plus votre horizon de placement est long, plus votre investissement portera ses fruits. J'utilise des outils professionnels digitaux pour être réactive lorsqu'il le faut. Pour le reste, je serai à l'écoute de votre rythme. "Je n'y comprends rien"... cette appréhension est naturelle, nous ne nous sentons à l'aise que dans un référentiel connu. Le manque de culture financière est un obstacle qu'il n'est pas difficile de franchir pour peu que l'on soit bien accompagné. Et n'oubliez pas que vous investissez dans l'économie réelle. Les choses sont très tangibles. Les bonnes questions à vous poser : — Quel est votre horizon de placement ? — Quel est le niveau de performance visé ? — Quels risques êtes-vous prêt.e à prendre ? Je suis là pour vous guider et vous mener sur le chemin de l'autonomie !